Hai mai riflettuto sull'effettivo valore che un consulente finanziario esperto può aggiungere ai tuoi investimenti?
Diversi studi confermano che affidare la gestione del tuo patrimonio a un professionista può tradursi in significativi guadagni economici.
Ti sei mai chiesto di quanto possa essere questo vantaggio?
In un'epoca caratterizzata da complessità crescente e scenari economico-finanziari imprevedibili, sempre più persone si interrogano sull'opportunità di farsi assistere da un consulente finanziario per la gestione dei propri investimenti.
Secondo alcune ricerche e analisi di Vanguard, una delle più grandi società di investimento del mondo, c’è una convenienza ben quantificabile nel servirsi di un consulente finanziario.
Tra i fattori determinanti che contribuiscono al valore aggiunto di un consulente troviamo l’asset allocation, le strategie di spesa e, soprattutto, il "coaching comportamentale"
Questo aspetto assume un ruolo cruciale, contribuendo significativamente all’incremento di valore.
Attraverso il coaching, il consulente incoraggia scelte finanziarie prudenti e strategiche, mitigando così errori significativi derivanti da comportamenti impulsivi o meno informati.
Un consulente finanziario può riuscire a far remunerare il capitale, al netto delle commissioni, con un buon 3% annuo in più rispetto al "fai da te".
Questo vantaggio deriva da un approccio consapevole e personalizzato che abbraccia il riconoscimento dei bisogni specifici del cliente e la creazione di portafogli ben diversificati.
Il consulente funge da bussola contro gli errori comportamentali, traducendo il suo operato in un valore aggiunto quantificabile per il patrimonio gestito, noto come "alpha del consulente".
Sempre secondo Vanguard, questo risultato può essere compreso in un intervallo del 3-4% annuo.
Se non conoscevi questo valore aggiunto, è il momento di approfondire: scopri il potenziale di rendimento che potresti non aver ancora immaginato!
Silvia Morelli
Consulente Patrimoniale
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